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家計簿のすすめ27 2021年の我が家の金融資産ポートフォリオ –2021年は金融資産の時価総額が最大。今後の2022年の暴落時には大きく買っていきたい。ヽ(^o^)丿

2022年1月29日 最終更新日時 : 2024年6月8日 もりかずおもりかずお
今回は、我が家の家計の流動(金融)資産の構成を見てみます。

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我が家は、毎年12月末に決算としてバランスシート(貸借対照表)を作成しています。

この中の内訳として、流動資産も記入されていますので、今回はこれをグラフ化しています。
それでは、我が家の流動資産の推移を見てみましょう。

2013年。このときは現預金の比率がかなり高い状況。

2014年は、米国株を始めた頃で、そのための米ドルが外貨預金として見受けられます。

2015年になると、株式比率が大きくなりました。

株価上昇による時価総額が大きくなったことが要因です。

2016年も、株式のボリュームが大きい状況です。

2017年。

この年からバランスシート作成時に、公的年金をねんきんネットから得られるようになりましたので、帳簿に加えています。それまでは個人年金の積立のみでした。
よって、年金比率が大きめに。
また、この年も株価も上がりましたので、株式の時価総額が膨らんでいます。

2018年は、車を購入。そのため、現預金が減りました。

2019年も、株式市場が好調で、株式の割合がどんどん大きくなっています。

2020年は、冒頭の3月4月は、コロナの影響で大暴落。

ただ、数ヶ月で戻しましたので、年末には戻すどころか、時価総額がかなりの大きさまで膨らみました。
これは、私の「公正価値投資」の手法を確実に実践しました。大暴落時に大きく、数百万円買い付けましたので、その会社も一気に戻して、時価総額に貢献しています。

そして、2021年。

更に書くかが上がり、株式の時価総額がこれまでで最大になりました。年末にかなり落としたのですが、それを踏まえても最大です。
現金、小さいですね。

私の投資法では、①大暴落時に、②価値ある企業を買い付けます。そして、③永遠に保有しますので、良い企業・価値ある企業は一気にボリュームが膨らんできます。
強いて言うと、勝手に増えていきます。
ワタクシゴトですが、2018年5月に本を出版しました。
「株は「ゲリラ豪雨」で買い、「平均気温」で儲ける!」
amzn.to/2G1VtGw 
ビジネス社さんより出していただきました。

この記事のまとめ:
  • 2021年も株式市場が好調で、株式割合が増大
  • 同時に金融資産も、これまでの最大に
  • これまでの投資を淡々と進めていきたい

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