家計簿のすすめ18 2018年の我が家の金融資産ポートフォリオ –車の購入で現預金が減りました。

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今回は、我が家の流動資産の推移を見てみましょう。
なお、前回から年金機構で自分が現時点で受け取れる年金が分かるようになりましたので、入れています。

2013年。現預金の比率が高かったですね。

2014年は、米国株2年目でしたので、米ドルが外貨預金として表現されています。

2015年は、株価の上昇で株式の比率が上がっています。

2016年。構成はあまり変わっていません。

2017年。ここから公的年金をいれていますので、過去比較ができないのですが、年金分の規模感が分かります。この年も株価が上がりましたので、株式の時価総額が大きくなっています。

また、年金には個人年金分も入っています。個人年金は毎月1万5千円を積み立てています。この個人年金は優秀で、毎月1万5千円の30年の積み立てで、元本700万円くらいが、1700万円くらいで返ってくるものです。年利は3%。非常に有利な条件の投資先です。

2018年。車を購入しましたので、現預金の割合が減っていますね。

ワタクシゴトですが、2018年5月に本を出版しました。
「株は「ゲリラ豪雨」で買い、「平均気温」で儲ける!」
amzn.to/2G1VtGw 
ビジネス社さんより出していただきました。

• 車の購入で現預金が減少
• 3年前に昨年は住宅ローン返済を返済し、現預金の自由度が増した
• 2019年は、現預金の比率を高めること、株式投資を適切に進めることが目標

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もりかずお代表

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