投資の位置づけ：家計と「お金七変化」

お金七変化

投資戦略のチェックと実績

投資実績/ポートフォリオ（2025/12/31更新）

ポートフォリオ概要

ポートフォリオ詳細

No.	銘柄	Ticker	%	Sector (Industry)	Investment Strategy
1	インテューイティブ サージカル	ISRG	19.5%	Medical Instruments & Supplies	成長株戦略
2	SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF	SPYD	12.0%	Index Funds High Dividend	高配当戦略
3	楽天･バンガード･米国高配当株式	—	8.0%	Index Funds High Dividend	高配当戦略
4	ムーディーズ	MCO	7.2%	Financial Data & Stock Exchanges	成長株戦略
5	メルカドリブレ	MELI	6.3%	Internet Retail	新興国株式戦略
6	アルトリア グループ	MO	4.3%	Tobacco	高配当戦略
7	バンガード トータルストックマーケットETF	VTI	3.8%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
8	DCニッセイ外国株式インデックス iDeCo	—	3.3%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
9	日本たばこ産業	2914	2.8%	Index Funds High Dividend	高配当戦略
10	イーライ リリィ	LLY	2.8%	Drug Manufacturers—General	高配当戦略
11	バークシャー・ハサウェイ B	BRK.B	2.8%	Insurance—Diversified	成長株戦略
12	ビザ	V	2.7%	Credit Services	成長株戦略
13	SPDR S&P500 ETF	1557	2.5%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
14	ネットイーズ	NTES	1.8%	Internet Content & Information	新興国株式戦略
15	三菱UFJ国際 先進国REITインデックス	—	1.7%	Index Funds Foreign REIT	オールターナティブ戦略
16	プロクター & ギャンブル	PG	1.6%	Household & Personal Products	高配当戦略
17	アルファベット C	GOOG	1.6%	Internet Content & Information	成長株戦略
18	フォーティネット	FTNT	1.6%	Software—Infrastructure	成長株戦略
19	シェイク シャック	SHAK	1.4%	Restaurants	成長株戦略
20	Amazon.com	AMZN	1.2%	Internet Retail	成長株戦略
21	SBI・バンガード・S&P500	—	1.0%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
22	BTC	BTC	1.0%	Cryptocurrency	オールターナティブ戦略
23	クォリス	QLYS	0.9%	Software—Infrastructure	成長株戦略
24	三井住友・外国REIT iDeCo	—	0.9%	Index Funds Foreign REIT	オールターナティブ戦略
25	ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR	BTI	0.9%	Tobacco	高配当戦略
26	Vanguard Small-Cap Growth Index	VBK	0.8%	Medical Instruments & Supplies	成長株戦略
27	マイクロソフト	MSFT	0.8%	Infrastructure	成長株戦略
28	SPDR S&P 500 ETF	SPY	0.7%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
29	アボット ラボラトリーズ	ABT	0.7%	Medical Devices	高配当戦略
30	ジョンソン & ジョンソン	JNJ	0.5%	Drug Manufacturers—General	高配当戦略
31	三井住友 iPlus 米国株式	—	0.5%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
32	バンクラヤットインドネシア	BBRI	0.4%	Banks—Regional	新興国株式戦略
33	ナスダック（Nasdaq Inc.）	NDAQ	0.3%	Financial Data & Stock Exchanges	成長株戦略
34	ASML ホールディングス	ASML	0.3%	Semiconductor Equipment & Materials	成長株戦略
35	UnitedHealth Group	UNH	0.3%	Healthcare Plans	成長株戦略
36	メドトロニック	MDT	0.3%	Medical Devices	成長株戦略
37	HDFC Bank	HDB	0.2%	Banks—Regional	新興国株式戦略
38	Medpace Holdings	MEDP	0.1%	Diagnostics & Research	成長株戦略
39	アプライド マテリアルズ	AMAT	0.1%	Semiconductor Equipment & Materials	成長株戦略
40	eMAXIS Slim 全世界株式	—	0.1%	Index Funds Total Stock	インデックス戦略
41	インテグリス	ENTG	0.1%	Semiconductor Equipment & Materials	成長株戦略
42	SMTAM インド株式インデックス	—	0.1%	Index Funds Foreign REIT	新興国株式戦略
43	ResMed	RMD	0.1%	Medical Devices	成長株戦略
44	eMAXIS Slim 先進国リートインデックス	—	0.0%	Index Funds Foreign REIT	オールターナティブ戦略

投資戦略（2025/12/31更新）

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セクターと業種（2025/12/31更新）

アセットアロケーションと国（2025/12/31更新）

成長株と高配当株の分布（2025/12/1更新）

受取配当推移（2025/8/27更新）

米国株式市場と長期金利（2025/12/31更新）

米国株式市場PER　Robert James Shiller PER（2025/12/15更新）

実験室

「テンバガー発見法」：PERとPEGレシオ（2024/11/7更新）

「重み付け積立投資」：S&P500の過去正規分布（2025/12/31更新）

毎月10万円を平均的に投資をするとして、過去の株価変動データから、現状の株価水準を計算します。その確率分布から10万円に重みを付けて投資額を決定します。

「バーゲンセール発見法」：各国市場と標準偏差幅（2025/12/31更新）

各国市場の平均株価のグラフについて、過去1年の標準偏差（1σ）の幅を図示します。この約68%の幅を参考にし、現在の株価水準を把握します。大きく下振れしている場合は、バーゲンセールの購入チャンスであると把握します。

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「カルガモ親子投資法」：テンバガーを見つける小判鮫手法

ウォール街のファンドマネージャの脳内と調査をお借りする、小判鮫的な投資法です

1. 成績の良い「成長株」投資信託を選択
2. その中の「組入リスト」を参考に
3. ファンドマネージャが新しく組み入れている銘柄とセクターをチェック
4. ヤフーファイナンスなどで利益成長を確認
5. 良い銘柄を少額から購入

ブログの過去記事を参照
「“カルガモ親子投資法” –テンバガー（10倍株）を見つけるための銘柄選び方法のご紹介。ニューヨーク・ウォール街の敏腕ファンドマネージャのお知恵拝借」

過去の実験結果は？

銘柄	銘柄概要	買値	売値、ある時点の株価	騰落率	成果
ネットイーズ（NTES NASDAQ）	中国第2位のネットゲーム会社。ポータルサイト運営も	2013/5/3　11.37	2024/8/20現在　82.08　保有中	721.65%　約7倍	大成功
パネラ ブレッド A（PNRA NASDAQ）	米国のミズーリ州のファーストフード、パン屋さん。JABが買収し、全株式を引き受け、公開買付けを実施し、非上場へ	2013/8/17　172.90	2017/7/13　　315.00　公開買付される	182.2％　8割増	成功
メルカドリブレ（MELI）	アルゼンチンのECサイトを運用するナンバーワン会社	2013/9/24等　210.54	2024/8/23　2,000.31　保有中	950.07%　約10倍	大成功
アルティメット・ソフトウェア・グループ（ULTI）	米国の人事系ソフトウェア提供、及び運用会社	2013/9/24　145.20	2018/12/29現在　242.74	167.18%　7割増	成功
エイビス・バジェット・グループ（CAR）	米国ニュージャージーのレンタカー会社	2013/9/27　27.57	2016/5/9　26.16　売却	94.9％　約5％減	失敗
ロードランナー・トランスポーテーション・システムズ（RRTS）	米国の物流システム運用会社	2013/9/27等　27.74	2016/5/9　8.02　売却	28.9％　約7割減	大失敗
アムトラスト・フィナンシャル・サービシズ(AFSI)	ニューヨークの銀行、保険会社。マイクロファイナンスを扱う。	2015/12/12　61.18　株式分割修正済み株価	2018/11/26　30.59　買収され非上場へ	50.0％　約半分	大失敗

ブログの過去記事を参照
「カルガモ親子投資法2 –テンバガー（10倍株）を見つけるための銘柄選び法。5年ほどやってみた結果は？意外と良い方法です。ヽ(^o^)丿」

「効率的フロンティア」：CAGRと標準偏差

持ち株（黄色四角）と見込み株（×）について、CAGR（年平均成長率、Compound Annual Growth Rate）と標準偏差（ばらつき具合、リスク）の観点でプロットします。
低リスク（X軸で左側）で、高リターン（Y軸で上側）がより良いリターンと言えます。

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家計の管理

我が家でBS（バランスシート）作成（2025/12/31更新）

家計のバランスシートを作ってみましょう。
左側の青色の棒が流動資産、茶色の棒が固定資産。右側の黄色い棒が流動負債、赤い棒が固定負債、緑の棒が純資産です。

水道光熱費（2025/12/31更新）

このところ、電気代、ガス代が高騰していますよね。
インフレによりエネルギー原価が上昇しています。家計には将来的に大きく響いてくる固定費になります。

社会貢献

寄付（2025/12/16更新）

Mori and Company, LLCでは、愛知育児院南山寮への寄付を継続しています。2025年現在、165万円の寄付を行っています。